一、什么是黑錢？
所有通過非法手段得到的收入都是黑錢。比如販毒所得、搶劫所得、偷竊所得、保護(hù)費(fèi)、賄賂款、貪污來的公款等等，總是你的收入來源或造成你收入的行為不合法，那么這筆錢就是黑的。
在法律上，“洗錢”中的“錢”在刑法上是指特定來源的非法收入：
《中華人民共和國刑法》第191條就洗錢罪做出了非常具體的規(guī)定：
明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的。
?。ㄒ唬┨峁┵Y金賬戶的；
?。ǘ﹨f(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
?。ㄈ┩ㄟ^轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
?。ㄋ模﹨f(xié)助將資金匯往境外的；
?。ㄎ澹┮云渌椒ㄑ陲?、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
二、什么是洗黑錢？
所謂把黑錢洗白，是指把上文提到的黑錢，通過各種手段，轉(zhuǎn)化成合法來源的收入所得。這里要注意，本身錢是沒有合法非法一說的，不管你怎么洗，錢都是錢，只是變成了可以自圓其說有一個(gè)合法收入來源的錢而已。有些人會(huì)覺得貪官把貪污所得轉(zhuǎn)移到國外，我覺得這個(gè)應(yīng)該叫財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，不能叫洗黑錢，除非這個(gè)貪官偽造了一個(gè)國外親戚給他留了大筆遺產(chǎn)然后錢又打回國內(nèi)他自己的賬號(hào)上這才叫洗黑錢。
三、為什么要洗黑錢？
既然錢本身沒有非法一說，那為什么要洗黑錢呢？因?yàn)殄X是黑的，要洗白才能用，雖然錢本身沒有非法或者合法之說，但是錢的來源分為合法和非法之分。非法的收入當(dāng)然是不受保護(hù)的，否則這個(gè)社會(huì)就完全亂了套。任何政治體制，任何國家，都不可能杜絕犯罪。有犯罪就會(huì)有非法的收入，有非法的收入就會(huì)有謀求把他變成合法收入這么一個(gè)行為，這就是洗錢。所以說的在直白一點(diǎn)就是：避免引起司法機(jī)關(guān)的注意。上世紀(jì)初，美國的黑幫為了把自己的非法收入洗白，通過投資、運(yùn)營洗衣店，來把非法收入合法化，就像把臟衣服洗干凈一樣，這就是洗錢的由來。
四、非法收入不洗行嗎？
不洗就沒法用?。∫粋€(gè)人搶銀行搶了很多錢，他把錢都藏在地下一輩子都不用，這可能嗎？那如果這樣，他搶銀行干嘛呢？他搶了銀行就是想花這筆錢，可是他花這筆錢時(shí)就會(huì)引起司法機(jī)關(guān)的關(guān)注?？赡芫蜁?huì)把他之前做過的不好的事情都調(diào)查出來。所以如果說一個(gè)人完全不擔(dān)心把自己不好的事情牽連出來，他也沒有洗錢的必要。此外任何國家針對(duì)公務(wù)人士，都有巨額財(cái)產(chǎn)來源不明罪。一旦被調(diào)查，如果不能說清楚這些財(cái)產(chǎn)來源的合法性，可能就會(huì)被沒收，還會(huì)入刑。所以一個(gè)人有非法收入沒有把他變成合法收入，其實(shí)是一件非常難受的事情。
五、洗黑錢常用哪些手段？
小編當(dāng)然知道你們來了解洗錢，絕對(duì)不是為了了解洗錢的概念，而是想知道洗錢的方式。洗錢的方式有很多，只有你想不到的方法，沒有不法分子做不到的辦法。但其實(shí)洗錢的過程也很簡單，其實(shí)說白了就是“一入”、“一出”。
入，就是把錢投出去。一次成功的洗錢，“投出去”非常重要，重要在什么地方？就是投出去多少，只有你自己知道，是絕對(duì)不能被查清楚的！如果說能被查清楚你投了多少錢，洗錢也就變的毫無意義，怎么洗也洗不干凈了。
出，這是重點(diǎn)！必須得有合法的收入做掩護(hù)，不論是開飯店還是公司，都必須有正常的收入來源，而且這個(gè)過程必須伴隨著有大量無法查證的現(xiàn)金收入，至于收入多少，就要看你想洗多少錢了。
上世紀(jì)初美國黑幫為什么通過洗衣店來洗錢？你想想，本來一天洗100件衣服掙了1000元，他說我今天洗了1000件掙了10000元，洗衣店的客人很多，無法查證！同時(shí)洗衣店多是用現(xiàn)金交易，客人付完錢拿了衣服走了，找誰查證呢？但是洗衣店也只不過是洗小錢！要想洗上億元的大資金，洗衣店就無法完成。那么誰適合洗大資金呢？賭場(chǎng)和影視業(yè)是洗大資金最絕佳的手段。
1、賭場(chǎng)洗錢
找到一家賭場(chǎng)，前提是合法的賭場(chǎng)，通過秘密的渠道或者是現(xiàn)金購買不可退現(xiàn)的A籌碼，每一把賭注都兩邊同時(shí)下注，不斷輸?shù)舨豢赏爽F(xiàn)的A籌碼，然后贏取可退現(xiàn)的B籌碼最后我離開賭場(chǎng)拿到的錢都是我贏來的，這就是合法收入了。另外不要相信媒體報(bào)道的某貪官在賭場(chǎng)輸了幾個(gè)億，這很有可能是在洗錢，司法機(jī)關(guān)調(diào)查，貪官是在賭場(chǎng)把錢輸光了，所以“非法所得”也就無法追繳，但可不可以是貪官故意把錢輸給某個(gè)人呢？這個(gè)人通過合法的場(chǎng)所、合法的方式，把“非法所得”變成合法收入，司法機(jī)關(guān)也就無法追繳了呢？
2、影視業(yè)洗錢
投資拍一部電影，票房收入兩個(gè)億，但是通過各種手段，票房收入變成五個(gè)億，這不就順便把三個(gè)億的黑錢洗白了嗎？前段時(shí)間極具一部爭議的電影《XX3》，明明票房反響平平，但是上映5天票房收入?yún)s有六個(gè)億，在電影業(yè)引起軒然大波?？墒请娪霸菏杖〉亩际乾F(xiàn)金，現(xiàn)金也不記名，電影一散場(chǎng)，這部電影究竟有多少人看了，又如何查證呢？影視業(yè)投資金額大，投資周期比較短，項(xiàng)目的回報(bào)率比較高，一不小心還真能掙幾個(gè)億?？芍^名利雙收、色財(cái)兼得，真乃是洗錢的天堂。
3、藝術(shù)品洗錢
徐悲鴻油畫《蔣碧薇》拍出7280萬元后被證實(shí)是美院學(xué)生習(xí)作；2.2億元天價(jià)“漢代玉凳”成為圈內(nèi)笑談；齊白石《松柏高立圖》·篆書四言聯(lián)》2年內(nèi)從2000萬元跳至4.2億元；一些在國際上并無影響的當(dāng)代藝術(shù)家，其作品的拍賣價(jià)動(dòng)輒數(shù)千萬…………藝術(shù)品市場(chǎng)火爆，一個(gè)很重要的原因是其在國內(nèi)已成為貪官洗錢的最好方式之一。
中紀(jì)委剖析稱，贗品也能成為洗錢工具。譬如行賄者首先將贗品通過不合法的鑒定渠道鑒定為真品后，送予受賄者。然后，行賄者再以受賄者名義將該贗品交給拍賣公司拍賣。另有受賄者將歸其所有的贗品存放在某經(jīng)銷商處，有行賄者意圖行賄時(shí)，受賄者或直接或間接地告知自己有收藏雅好，同時(shí)指定特定的經(jīng)銷商。行賄者從該經(jīng)銷商處高價(jià)買得贗品。
4、房地產(chǎn)洗錢
通過網(wǎng)絡(luò)爆光，一系列官員背景的“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爺”接連而出。這些官員通過房地產(chǎn)市場(chǎng)隱匿身份、漂白黑錢，這說明房地產(chǎn)業(yè)早已成為他們的“洗錢天堂”。而這與實(shí)名購房政策執(zhí)行不力以及城鎮(zhèn)個(gè)人住房信息系統(tǒng)的遲遲難產(chǎn)，有很大的關(guān)系。
推行實(shí)名購房政策與構(gòu)建城鎮(zhèn)個(gè)人住房信息系統(tǒng)，說到底都是為了防止貪官洗錢房地產(chǎn)業(yè)。據(jù)美國《紐約時(shí)報(bào)》網(wǎng)站2月18日披露，該系統(tǒng)能夠很方便地查詢公民名下的住房數(shù)量、地址、面積等信息，住建部曾要求全國40個(gè)重點(diǎn)城市的個(gè)人住房信息系統(tǒng)應(yīng)于2012年6月底之前實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，但時(shí)至今日這種系統(tǒng)仍處于難產(chǎn)之中。因?yàn)槟切┳鴵韼滋?、乃至幾十套房產(chǎn)的官員不希望打開這個(gè)“黑箱”，并一直阻撓著它的打開。
5、比特幣洗錢
有評(píng)論人士指出，比特幣之所以在中國那么火，絕對(duì)是因?yàn)樗涿舛?，免監(jiān)管，可以洗錢跨境交易。玩比特幣的不是什么中國大媽，是中國的貪官夫人和情婦們。
在2013年12月5日，央行發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確表示比特幣“并不是真正意義的貨幣”。事實(shí)是，在微博和微信圈中依舊有人在散布一些比特幣洗錢業(yè)務(wù)的招攬信息。
6、股金紅利洗錢
此方式不同時(shí)期有不同的表現(xiàn)形式，如以前的集資利息，現(xiàn)在的坐受干股，引進(jìn)外資的個(gè)人獎(jiǎng)勵(lì)等，將腐敗所得披上合法的外衣。
2001年3月，康賽股票案曾一度震驚全國?？蒂惣瘓F(tuán)有限公司（現(xiàn)為黃石市康賽實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司）高層認(rèn)為，企業(yè)上市必須過五關(guān)斬六將，只要能拿來批文，不惜血本公關(guān)。譬如，在1993年12月，時(shí)任國家經(jīng)貿(mào)委副主任的徐鵬航應(yīng)康賽公司要求，出面為康賽公司股票上市一事做工作，使其被批準(zhǔn)為規(guī)范化股份制試點(diǎn)單位，具有股票優(yōu)先上市資格。之后，康賽公司先后為其家人購送內(nèi)部職工股加上分紅配股共12.1萬股，股票上市后得溢價(jià)款113萬元（調(diào)查時(shí)已全部退出）。
7、外資銀行存款洗錢
以離岸業(yè)務(wù)和保密工作見長的外資銀行一直是貪官的海外洗錢渠道。如列支登士敦銀行設(shè)在中國的辦事處。這是一家絕對(duì)實(shí)行保密服務(wù)的銀行，開展“中國存款，全球支取”的服務(wù)，也就是“全球洗錢”，通過購買國外基金的方式讓存款出境，然后在國外支取贖回。而這些錢還可以以外商身份回國投資。
中國國際收支“凈誤差與遺漏”項(xiàng)每年都有幾百億美元，近年來總和已達(dá)數(shù)千億美元，這其中洗錢所導(dǎo)致的資金外流數(shù)額占相當(dāng)大的比重。
大家千萬不要覺得洗錢很神秘，離我們就很遙遠(yuǎn)，其實(shí)洗錢就在我們周圍，只是因?yàn)槟悴辉P(guān)注，或者你不懂罷了！在你家附近，一定有這么一種店或者是公司，生意不怎么樣，按理說早就應(yīng)該干不下去了，可是他們一直堅(jiān)持著還在，沒錯(cuò)，這很有可能就是有洗錢目的的實(shí)體，這種實(shí)體一般是以茶樓、餐廳、高端會(huì)所、貿(mào)易公司居多。
看了那么多，是不是有很多人在質(zhì)疑小編，覺得小編是在教你洗錢？就算你這么認(rèn)為小編也不會(huì)承認(rèn)，這么說吧：有錢的不需要教，沒錢的教了也沒用。不管你有錢沒錢，小編必須鄭重的告訴你：洗錢是犯罪的行為，洗錢是要付出沉重的代價(jià)的！
